Финансовые данные

Nordea Eesti входит в крупнейший в Северных странах финансовый концерн Nordea Bank AB (publ). Акции Nordea котируются на Стокгольмской, Хельсинкской и Копенгагенской биржах.

Финансовые данные Nordea Eesti (по состоянию на 30 июня 2015 г.)
Клиенты 194 тысячи Кредитный портфель 3,3 млрд. EUR
Банковские карточки 89 тысяч Вклады 1,4 млрд. EUR
Пользователи интернет-банка 128 тысяч Прибыль 21,6 млрд. EUR

 

Nordea банк в Эстонии заработал в первом полугодии 2015 года почти 22 миллиона евро прибыли.

Объём клиентских вкладов Nordea банка в Эстонии составил по состоянию на конец первого полугодия 1,4 миллиарда евро.

По состоянию на конец первого полугодия 2015 года у Эстонского филиала Nordea банка было 194 тысячи клиентов, 15 контор и 98 банкоматов.

К концу первого полугодия 2014 года банк выдал 89 тысяч банковских карточек, пользователей интернет-банка у Эстонского филиала Nordea банка примерно 129 тысяч.

Годовые отчеты на английском языке и более подробную информацию о концерне Nordea можно найти на сайте концерна Nordea.

28.01.2015

За 2014 год эстонский филиал банка Nordea, который входит в ведущий финансовый концерн Европы, заработал почти 38 миллионов евро чистой прибыли. Призывая клиентов сосредоточиться главным образом на накоплении, банк за год увеличил средний объём клиентских вкладов на 13%, в том числе, средний объём вкладов домохозяйств – на 24%. Nordea продолжает следовать стратегическому курсу на углубление и развитие отношений с клиентами с тем, чтобы оставаться сильным партнёром для своих частных и бизнес-клиентов.

"Мы удовлетворены результатами, которых нам удалось добиться в завершившемся году, и видим, что клиенты хорошо воспринимают наши услуги и предложения. Несмотря на трудности, вызванные макросредой, мы по-прежнему оставались сильным партнёром для своих частных и бизнес-клиентов. Повышение качества наших отношений с клиентами – ключевой показатель правильности выбранной нами стратегии”, – сказал руководитель Nordea банка Петри Никкиля.

Средний объём вкладов клиентов эстонского филиала Nordea банка вырос по сравнению с предыдущим годом на 13%, в том числе средний уровень вкладов бизнес-клиентов увеличился на 10%, а средний объём вкладов домохозяйств вырос на 24%.

Кредитный портфель эстонского филиала Nordea банка остался на стабильном уровне, средние объёмы кредитных портфелей за год выросли на 4%, в том числе средние объёмы кредитов бизнес-клиентов выросли на 5%, а кредиты домохозяйств – на 3%.

Комментарий президента и исполнительного директора Группы Nordea Кристиана Клаузена к экономическим результатам группы:

“В 2014 году мы добились хороших результатов, которые выразились в стабильных доходах, снижении доли расходов и повышении качества кредитов, и, как результат – в росте операционной прибыли на 9%. И это – несмотря на множество вызовов внешней среды, где наблюдался низкий рост, низкие процентные ставки и возросшая геополитическая напряжённость.

В области накопительных продуктов мы стали свидетелями роста рыночной доли и рекордного объёма инвестиций, которые составили 18,6 миллиарда евро. В части корпоративного банкинга мы ещё больше укрепили свои рыночные позиции. Greenwich назвал нас ведущим банком крупных бизнес-корпораций Северных стран, а Prospera признала нас лидером на рынках акций Северных стран.

В основном благодаря хорошей доходности капитала, которая соответствовала 2,1% скорректированных по риску активов до выплаты дивидендов, мы в 2014 году продолжили укрепление позиций собственного капитала. Совет предприятия предложил выплатить дивиденды из расчёта 62 евроцента на акцию (в прошлом году выплата составила 43 цента). Показатель достаточности базового капитала первого уровня (CET1) повысился на 1,8 процентных пункта – до 15,7%. 

В 2015 году мы ожидаем сохранения низкого роста и низких процентных ставок. Продолжатся изменения в поведении клиентов. Мы намерены поддерживать прочную финансовую базу путём выполнения планов повышения эффективности расходов и капитала. Для соответствия изменяющимся потребностям клиентов продолжим развитие своих услуг и инвестируем в IT-платформу, что позволит нам предлагать нашим клиентам ещё более персональные и удобные решения”.    

Результаты экономической деятельности Группы Nordea в 2014 году по сравнению с 2013 годом (IV квартал 2014 по сравнению с III кварталом):
  • операционный доход без учёта внеочередной деятельности, в местных валютах +2% (+6%, в местных валютах +7%);
  • операционный расход -4%, в местных валютах -1% (+5%, в местных валютах +6%);
  • операционная прибыль +9%, в местных валютах +12% (+6%, в местных валютах +7%);
  • показатель достаточности базового капитала первого уровня (CET1) 15,7%, рост с 13,9% (рост до уровня 15,7% с уровня 15,6%)
  • соотношение расходы/доходы снизилось до 49,1% с 51% (упало на 0,5%, до уровня 48,8%)
  • соотношение кредитных убытков снизилось с 21 базового пункта до 15 базовых пунктов (выросло на 3 базовых пункта до 15 базовых пунктов);
  • рентабельность капитала (ROE) выросла с 11,0% до 11,6% (с 11,2% повысилась до 11,8%)
  • предложение по выплате дивидендов из расчёта 62 евроцента на акцию (в прошлом году 43 цента на акцию).

Полный обзор результатов экономической деятельности группы Nordea в 2014 году можно посмотреть на сайте группы Nordea.

Чистая прибыль банка Nordea в Эстонии, входящего в ведущий финансовый концерн Европы, в первом полугодии 2014 года составила 19,1 миллиона евро. Банк неуклонно укрепляет свои позиции поставщика услуг в области накопления и инвестирования, увеличив объем своих продуктов инвестирования по сравнению с прошлым годом на 35%. Отличных результатов достигли пенсионные фонды, управляемые Nordea, объем активов которых за год вырос на 42%, превысив 108 миллионов евро. Международный экономический журнал Euromoney вновь присвоил Nordea титул лучшего банка Северных и Балтийских стран.

«Клиенты все больше начинают понимать важность целостного подхода к ведению своих финансовых дел, будь то ежедневные расчеты, инвестирование или кредит. Правильное решение можно принять только, имея целостную картину. Поэтому мы вкладываем все больше ресурсов в обучение консультантов и в развитие консультационных центров», – сообщил руководитель банка Nordea в Эстонии Андреас Лаане.

«В этом году одной из самых весомых сфер развития для Nordea стало перенятие управления пенсионными фондами ERGO. Благодаря этой сделке мы увеличили и долю рынка пенсионных фондов Nordea, и количество клиентов, и объем управляемых активов», – добавил Лаане.

В первом полугодии 2014 года Nordea был удостоен целого ряда важных международных наград. Международный финансовый журнал Global Finance на основании ежегодного исследования объявил Nordea лучшим банком в Эстонии. Международный экономический журнал Euromoney вновь присвоил Nordea титул лучшего банка Северных и Балтийских стран, второй год подряд мы получаем титул лучшего инвестиционного банка Северных и Балтийских стран, и шестой год подряд Nordea становится лучшим финансовым учреждением Северных и Балтийских стран, предлагающим услуги приватного банкинга. Кроме того, Nordea был выбран лучшим банком стран Балтии и Северных стран в области финансирования внешней торговли. Такая высокая оценка дана банку на основании мнений читателей журнала.

Объем накоплений клиентов банка Nordea в Эстонии в первом полугодии 2014 года вырос по сравнению с тем же периодом прошлого года в общей сложности на 5%. При этом объем вкладов частных лиц вырос на 24%, превысив 360 миллионов евро. Соотношение вкладов и кредитов в Nordea осталось на стабильном уровне, достигнув 41%.

Объем кредитного портфеля банка Nordea в Эстонии к концу июня 2014 года достиг объема в 3,2 миллиарда евро, из которых 653 миллиона евро составляет лизинговый портфель. Кредитно-лизинговый портфель для частных лиц по сравнению с прошлым годом вырос на 4%, а кредитно-лизинговый портфель для предприятий на 3%. 

Количество клиентов за год увеличилось на 4,6%. Это произошло в основном за счет клиентов, пользующихся повседневными банковскими услугами, однако возросло и количество клиентов, которые пользуются услугами лизинга и пенсионных фондов.

Nordea Liising (Nordea Finance Estonia) в первом полугодии 2014 года выдал новых лизинговых и факторинговых кредитов на 153 миллиона евро. Наивысшая активность при выдаче новых кредитов наблюдалась в сегменте факторинга, финансовые объемы которого в первом полугодии по сравнению с прошлым годом увеличились почти на 100%. Клиентская база Nordea Liising продолжила расти, показав темп годового роста в 7%. Количество активных клиентов увеличилось до 20 385. Кредитный портфель лизинговой фирмы во II квартале увеличился на 24 миллиона евро, достигнув уровня в 653 миллиона евро. За год кредитный портфель Nordea Liising показал темп роста 9%. По сравнению с прошлым годом неуклонно улучшается внутренняя эффективность Nordea Liising, а также качество кредитного портфеля, которые поспособствовали росту доходов на 11%, а доходности на 9%.
 
Объем управляемых Nordea Pensions Estonia AS пенсионных фондов в конце II квартала превысил 108 миллионов евро. По сравнению с I кварталом пенсионные фонды Nordea выросли на 10,7%, в то время как рынок пенсионных фондов в целом вырос на 7,0%. За столь мощным ростом стоят как новые клиенты, так и постоянная положительная эффективность пенсионных фондов Nordea во II квартале. Доля Nordea на рынке пенсионных фондов увеличилась и во втором полугодии 2014 года, когда с 1.09.2014 Nordea стал новым управляющим пенсионных фондов ERGO. Финансовая инспекция одобрила это изменение. Результатом деятельности Nordea Pensions Estonia во II квартале стала прибыль в сумме
 
Комментарий к экономическим результатам главного исполнительного директора группы Nordea Кристиана Клаусена:

«Во втором квартале 2014 года продолжился рост числа новых клиентов банка, мы активно действовали прежде всего в сфере продуктов накопления и консультирования бизнес-клиентов. Несмотря на низкий спрос на кредиты, низкие ставки по кредитам и малую волатильность, общий доход находится на хорошем уровне. Мы продолжим действовать в направлении увеличения эффективности расходов и рентабельности капитала.
Базовые расходы в местных валютах снизились, соотношение расходов и доходов составляет 49%. Показатель достаточности базового капитала первого уровня (CET1) вырос на 60 базовых пунктов до 15,2%.

Мы гордимся тем, что все больше частных клиентов и предприятий доверяют нам ведение своих банковских дел и заботы о своих накоплениях. Наш бизнес-сектор находится в стадии перестройки, поскольку потребительское поведение клиентов изменилось, клиенты все больше и больше предпочитают получать консультации и услуги через Интернет. Мы постоянно предпринимаем шаги, которые помогают нам адаптироваться к новым ожиданиям наших клиентов, чтобы заслужить и сохранить их доверие к нашему банку».

Первое полугодие 2014 года vs первое полугодие 2013 года (II квартал 2014 года vs I квартал 2014 года):
  • операционный доход -1%, в местных валютах +2% (-2%);
  • операционный расход -4%, из которого вычтены расходы на реструктуризацию,  в местных валютах 0% (-3%);
  • операционный расход +4% вместе с расходами на реструктуризацию во втором квартале составил 190 миллионов евро (+12%)
  • операционная прибыль +7%, в местных валютах +10% (+2%)
  • показатель достаточности базового капитала первого уровня (CET1) 15,2%, рост с 13,1 % (вырос с 14,6 % на уровень 15,2 %)
  • соотношение расходов/доходов снизилось с 51% до 49% (снижение с 0,8 % пунктов до 49%);
  • соотношение кредитных убытков снизилось с 23 базовых пунктов до 17 базовых пунктов (снижение с 18 базовых пунктов до 16);
  • рентабельность собственного капитала (ROE) выросла с 11,3% до 11,7% (рост с 11,4% до 12.0%).

Полный обзор экономических результатов группы Nordea за первое полугодие 2014 года на домашней странице Nordea

Отчет по операционной прибыли Nordea Eesti **

в тысячах евро

I полугодие 2013 г.
Всего

I полугодие 2014 г.
Всего

Процентные доходы нетто

23 698

26 670

Доходы нетто в связи с платой за услуги

6 258

6 165

Прибыль нетто по финансовым операциям

114

445

Прочие операционные доходы

226

1 660

ДОХОДЫ ВСЕГО

30 296

34 940

Расходы на персонал

4 129

3 967

Прочие административные расходы

10 192

10 961

Амортизация

292

225

РАСХОДЫ ВСЕГО

14 612

15 153

ОПЕРАЦИОННАЯ ПРИБЫЛЬ

15 683

19 787

Кредитные убытки

2 915

648 

ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ

12 768

19 139

C/I

48%

43%

Выписка из баланса** Nordea Eesti *
в тысячах евро

I полугодие 2013 г.
Всего

I полугодие 2014 г.
Всего

Наличные деньги

17 366

22 056

Требования к центральному банку и к кредитным учреждениям

179 206

168 866

Требования к клиентам

3 103 793

3 235 919

- в том числе, к банковским клиентам

2 505 750

2 582 530

- в том числе, к клиентам по лизингу

598 044

653 389

Требования к предприятиям

1 923 928

1 990 617

Требования к частным лицам

1 069 579

1 107 672

- в том числе, жилищные кредиты

920 441

947 906

- прочие кредиты

149 122

159 766

Прочие кредиты

110 287

137 630

Материальное и нематериальное основное имущество

14 915

14 403

Прочие активы

22 348

17 373

Просроченные поступления и предоплаты

1 727

7 063

АКТИВЫ ВСЕГО

3 339 356

3 465 680

Задолженности перед кредитными учреждениями и центральным банком

1 956 622

2 018 860

Вклады клиентов

1 252 887

1 321 014

-  Вклады предприятий

659 959

644 165

- Вклады частных лиц

291 182

362 395

- Прочие вклады

301 746

314 454

Прочие обязательства

117 079

106 667

Прибыль/убыток хозяйственного года 12 768 19 139
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ВСЕГО 3 339 356 3 465 680

*Nordea Pank Eesti, Promano Eesti, Nordea Finance Estonia и Nordea Pensions Estonia

**Принципы предоставления результатов экономической деятельности Nordea Eesti изменены в соответствии с принципами отчетности группы Nordea в последнем квартале 2013 года. Согласно правилу обратной силы, изменение введено и в результаты 2013 года.
В первом квартале 2014 года Nordea банк продолжил стабильный рост, укрепляя свои позиции в качестве консультирующего банка.
 
Входящий в ведущий финансовый концерн Европы Эстонский филиал Nordea банка нарастил клиентскую базу по сравнению с тем же периодом прошлого года на 8,1%, а объём депозитных и инвестиционных услуг – на 21%.  Кредитно-лизинговый портфель частных лиц вырос за год на 3%.

„Чёткая цель Nordea состоит в том, чтобы выделяться в качестве консультирующего банка, который даёт клиентам наилучшие советы по организации финансов в нынешней экономической ситуации. Квартальные результаты показывают, что наши усилия по улучшению привычек клиентов в области накопления и инвестирования начинают приносить  свои плоды“, – сказал руководитель Эстонского филиала Nordea банка Андреас Лаане.

„В значительной мере на результаты первого квартала в этом году повлиял процесс перехода на единую европейскую систему платежей SEPA, связанные с этим инвестиции и разработки. Всё большими вызовами для скорости роста объёмов прибыли банков являются требования и новые директивы по регулированию рынка“, – добавил Лаане.

В первом квартале 2014 года Эстонский филиал Nordea банка не раз был удостоен международного признания. Международный финансовый журнал Global Finance на основании ежегодного исследования признал Nordea лучшим банком Эстонии. Международный финансовый журнал Euromoney шестой год подряд называет Nordea лучшим финансовым учреждением Северных и Балтийских стран, предлагающим услуги приватного банкинга.

Объём вкладов клиентов Эстонского подразделения Nordea банка за год вырос в общей сложности на 20%, при этом объём вкладов частных лиц вырос на 23%, превысив сумму в 340 миллионов евро. Соотношение вкладов и кредитов в Nordea за год  увеличилось с 38 до 45%.

Кредитный портфель банка Nordea в Эстонии к концу марта достиг суммы в 3,1 миллиарда евро, где доля лизингового портфеля составляет 629 миллионов евро. В том числе объём кредитно-лизингового портфеля предприятий превысил 1,9 миллиарда евро, а объём кредитно-лизингового портфеля частных лиц превысил 1 миллиард евро. Объём кредитно-лизингового портфеля частных лиц вырос по сравнению с предыдущим годом на 3%.  Кредитно-лизинговый портфель предприятий остался на прежнем уровне. Количество клиентов за год выросло на 8,1%. Главным образом, прибавилось число клиентов повседневного банкинга, но возросло также число клиентов лизинга и пенсионных фондов.

Nordea Liising (Nordea Finance Estonia) в первом квартале выдал новых лизинговых и факторинговых кредитов на 59 миллионов евро. Наиболее крупные объёмы финансирования пришлись на сегменты легковых автомобилей и сельскохозяйственных машин. Клиентская база Nordea Liising продолжила расти в темпе 7% в год. При поддержке новых клиентов кредитный портфель услуг лизинга и факторинга вырос за квартал на 17 миллионов евро, достигнув уровня 629 миллионов евро. За год кредитный портфель Nordea Liising продемонстрировал 9%-ный темп роста. По сравнению с прошлым годом существенно выросла внутренняя эффективность и доходность Nordea Liising, благодаря чему доходы выросли на 17%, а  рентабельность на 18%.
 
Объём управляемых Nordea Pensions Estonia AS пенсионных фондов вырос в первом квартале на 8,3%, тогда как рынок пенсионных фондов в целом вырос на 4,4%. Рыночная доля пенсионных фондов Nordea продолжает расти, и в I квартале достигла 5%.  Все без исключения пенсионные фонды Nordea за первые три месяца этого года обеспечили клиентам позитивную доходность. Результатом коммерческой деятельности Nordea Pensions Estonia AS в I квартале, как и ожидалось, стала умеренная прибыль в сумме 127 тысяч евро.
______
Комментарий президента и исполнительного директора Группы Nordea Кристиана Клаузена к экономическим результатам Группы:



“В начале 2014 года активизировалось консультирование бизнес-клиентов. Накопление продолжается прежними темпами. В результате нетто-доход от оказания услуг увеличился на 13%. Поскольку низкий спрос на кредиты и низкие процентные ставки сохраняются, общие доходы по сравнению с I кварталом 2013 года не изменились, хотя в местных валютах произошёл рост на 3%. Операционная прибыль, благодаря возросшей эффективности и повышению качества кредитов, увеличилась на 6%, а соотношение расходы/доходы снизилось с 51% до 49%. Рассчитанное на основании требований Basel III после переходного периода соотношение основных собственных средств первого уровня (Tier 1) улучшилось на 70 базовых пунктов, до 14,6%.

В условиях слабого экономического роста мы продолжаем реализацию планов повышения эффективности расходов и капитала, а также найденных в сотрудничестве с клиентами коммерческих возможностей”.  
I квартал 2014 года по сравнению с I кварталом 2013 года
  • операционный доход остаётся стабильным, в местных валютах +3% (+1%, в местных валютах +2%);
  • операционная прибыль + 6%, в местных валютах +10% (+10%, в местных валютах +11%);
  • Рассчитанное на основании требований Basel III после переходного периода соотношение основных собственных средств первого уровня (Tier 1) увеличилось с 12,1%, до 14,6% (рост с 13,9%);
  • соотношение расходы/доходы понизилось с 51% до 49% (понизилось с 52%);
  • соотношение кредитных убытков снизилось с 23 базовых пункта, до 18 базовых пунктов (снизилось с 21 базового пункта);
  • рентабельность собственного капитала (ROE) выросла с 11,1% до 11,4% (выросла с 10,5%).

 
Полный отчёт о результатах экономической деятельности Группы Nordea в I квартале 2014 года можно посмотреть здесь.

Отчёт по операционной прибыли** эстонского подразделения Nordea банка*
в тысячах евро  I квартал 2013 г.  I квартал 2014 г. 
Всего Всего
Процентные доходы нетто 11746 12765
Доходы нетто в связи с платой за услуги 3218 1948
Прибыль нетто по финансовым операциям 46 165
Прочие операционные доходы 118 109
ДОХОДЫ ВСЕГО 15128  14987
Расходы на персонал 2038 1825
Прочие административные расходы 5123 5216
Амортизация 147 118
РАСХОДЫ ВСЕГО 7309  7158
ОПЕРАЦИОННАЯ ПРИБЫЛЬ 7820 7829
Кредитные убытки 3758 44
ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ 4061 7785
C/I 48% 48%
Выписка из баланса** Эстонского филиала Nordea банка 
в тысячах евро I квартал 2013 г. I квартал 2014 г.
Наличные деньги 17100 18397
Требования к центральному банку и к кредитным учреждениям 191807 214576
Требования к клиентам 3138013 3185831
                               в том числе, к банковским клиентам 2562858 2557205
                               в том числе, к клиентам по лизингу 575155 628627
               Требования к предприятиям 1959443 1963176
               Требования к частным лицам 1061532 1093538
                               в том числе, жилищные кредиты 917399 937719
                               прочие кредиты 144134 155819
                Прочие кредиты 117037 155819
Материальное и нематериальное основное имущество 15389 14306
Прочие активы 18765 32533
Просроченные поступления и предоплаты 4143 3626
АКТИВЫ ВСЕГО 3385217 3469269
Задолженности перед кредитными учреждениями и центральным банком 2075240 1914783
Вклады клиентов 1185000 1422057
                  Вклады предприятий 662551 741810
                  Вклады частных лиц 282406 346777
                  Прочие вклады 240043 333470
Прочие обязательства 120916 124644
Прибыль/убыток хозяйственного года 4061 7785
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ВСЕГО 3385217 3469269

* Nordea Pank Eesti, Promano Eesti, Nordea Finance Estonia и Nordea Pensions Estonia

**Принципы представления результатов хозяйственной деятельности Эстонского филиала Nordea банка изменились в соответствии с принципами отчётности Группы Nordea, приведёнными в последнем квартале 2013 года. Изменения ретроспективно внесены и в результаты 2013 года.

2013 год принёс банку Nordea стабильно растущую доходную базу и признание заслуг.

Доходы входящего в ведущий финансовый концерн Европы эстонского подразделения банка Nordea за 12 месяцев выросли на 8%, прибыль увеличилась на 15%. Будучи самым надёжным банком Северных стран, Nordea в годовом сравнении увеличил, как клиентскую базу (на 4,7%), так и объём вкладов (на 7%).

„2013 год можно считать успешным для Nordea, несмотря более медленное, чем ожидалось оживление мировой экономики и на скромный рыночный спрос между предприятиями. И хотя сложные времена в экономике ещё не прошли, объём инвестиций в 2014 году должен возрасти вместе с ростом экспорта и оживлением рынка недвижимости. Как и в предшествующие три года, темпы развития экономики стран Балтии были среди самых высоких в ЕС“, – с оптимизмом говорит вступающий в феврале в должность руководителя банка Nordea и возглавлявший прежде корпоративное и розничное подразделение банка Андреас Лаане.

„То, что Nordea сосредоточил внимание на налаживании тесных отношений с клиентами, повысило лояльность клиентов в наших целевых сегментах. У нас есть все основания радоваться наиболее высоким в Европе показателем прочности клиентских связей, который для Золотых клиентов Nordea составляет 98 (на основании исследования 2012 TRI*M- Measuring, Managing and Monitoring. Это результат работы нашей команды, и доверия наших клиентов, который произвёл впечатление и на входящий в группу Financial Times ведущий мировой журнал в области банкинга и финансов The Banker, который в 2013 году назвал Nordea лучшим банком в Эстонии“, – добавил Лаане.

Объём сберегательных и инвестиционных продуктов за год вырос на 9%, что отражает усилия банка по выстраиванию отношений с клиентами на принципах Домашнего банка. Объём вкладов клиентов за год вырос на 7%, при этом объём вкладов частных лиц вырос на 22%, превысив сумму в 300 миллионов евро. Соотношение вкладов и кредитов выросло с 42 до 44%, уравновесив, таким образом, долю вкладов и кредитов в портфеле“, – сказал Лаане.

Кредитный портфель банка Nordea в Эстонии к концу декабря достиг суммы в 3,1 миллиарда евро, где доля лизингового портфеля составляет 613 миллиона евро, что немного выше показателя годичной давности. В том числе объём кредитно-лизингового портфеля предприятий превысил 1,9 миллиарда евро, а объём кредитно-лизингового портфеля частных лиц превысил 1 миллиард евро. Объём кредитно-лизингового портфеля частных лиц вырос по сравнению с предыдущим годом на 2%, существенных изменений кредитно-лизингового портфеля предприятий не произошло.

Доля кредитных убытков портфеля в целом составила в течение четырёх кварталов 0,06%.

Для Nordea Liising Nordea Finance Estonia) 2013 год стал очень успешным. Nordea Liising стал крупнейшей финансирующей организацией на лизинговом рынке Эстонии с рыночной долей 29,3%. За год клиентская база была увеличена на 8%.  Доходная база лизинга и прибыль в целом возросли на 16%,  новых сумм лизингового финансирования выдано на 244 миллиона евро, факторинговых кредитов на 100 миллионов евро. Таким образом, сумма новых продаж  составила 344 миллионов евро. Суммарный объем кредитного портфеля вырос до 613 миллионов евро, что в годовом исчислении составило прибавку на 9,4%. Это в два раза выше темпа роста кредитного портфеля на рынке.  Кроме того, в качестве новой услуги для клиентов – предприятий в сотрудничестве с одним из ведущих в мире страховых обществ Euler-Hermes банк начал предлагать страхование кредитов.

Очень хорошие результаты управляемых со стороны Nordea Pensions Estonia AS пенсионных фондов в 2013 году обеспечили приток в эти фонды новых клиентов и их лояльность. За год объём фондов, которыми управляет Nordea Pensions Estonia AS вырос на 38%, до 90 миллионов евро. По состоянию на 2013 год накопление своего пенсионного капитала в пенсионных фондах банка Nordea осуществляли более 30 000 человек.

Комментарий президента и исполнительного директора Группы Nordea Кристиана Клаузена к экономическим результатам Группы:

“2013 вновь оказался годом небольшого роста, а процентные ставки опустились до рекордно низких уровней. В этой среде наши доходы (в местных валютах) остались стабильными, и продолжилось пополнение клиентской базы новыми клиентами, с которыми поддерживаются тесные отношения. 13 кварталов подряд нам удаётся избежать роста расходов. Кредитные убытки возросли на 17%, а операционная прибыль увеличилась на 3% (оба показателя – в местной валюте). Соотношение собственных средств первого уровня улучшилось на 180 базовых пунктов, до  14,9%, благодаря скромному спросу на кредиты, серьёзному приросту капитала и сохранению высокой эффективности работы. Совет предприятия предложил выплатить дивиденды из расчёта 43 евроцента на акцию (в прошлом году выплата составила 34 цента).

Мы исходим из того, что, низкий уровень экономического роста и низкие процентные ставки ещё сохранятся на длительный период. Другими словами, мы предполагаем, что спрос на кредиты и активность клиентов не достигнут уровня, который мы прогнозировали в прошлом году, когда объявляли о планах по созданию банка будущего на основе тесных отношений с клиентами. В связи с этим мы ускоряем и расширяем свою программу повышения эффективности расходов. Это позволит нам приспособить свои объёмы к понизившейся активности клиентов и сохранить сильные позиции банка”.
 
Результаты 2013 года по сравнению с результатами 2012 года (IV кв. 2013 против III кв. 2013)¹:

  • совокупный операционный доход понизился на 1%, в местных валютах 0% (+2%);
  • операционная прибыль выросла на 2%, в местных валютах 3% (-1%);
  • соотношение собственных средств первого уровня выросло с13,1 до 14,9% (выросло с 14,4%);
  • соотношение расходы/доходы осталось на уровне 51% (выросло с 51 до 52%);
  • соотношение кредитных убытков снизилось с 26 базовых пунктов до 21 базового пункта (выросло с 20 до 21 базового пункта);
  • доходность собственного капитала (ROE) снизилась с 11,6 до 11,0% (снизилась с 10,8 до 10,5%);
  • предложение по выплате дивидендов из расчёта 43 евроцента на акцию (в прошлом году 34 цента на акцию).

Полный отчёт о результатах экономической деятельности Группы Nordea в IV квартале 2013 года можно посмотреть на сайте банка. http://newsroom.nordea.com/en/2014/01/29/fourth-quarter-and-full-year-results-2013/

Отчёт по операционной прибыли** эстонского подразделения банка Nordea*
в тысячах евро 2012, 12 месяцев
Всего
2013, 12 месяцев
Всего
Процентные доходы нетто 47 438 50 173
Доходы нетто в связи с платой за услуги 10 884 12 962
Прибыль нетто по финансовым операциям 280 488
Прочие операционные доходы 534 377
ДОХОДЫ ВСЕГО 59 135 64 000
Расходы на персонал 8 419 8 763
Прочие административные расходы 18 648 22 340
Амортизация 642 557
РАСХОДЫ ВСЕГО 27 708 31 659
ОПЕРАЦИОННАЯ ПРИБЫЛЬ 31 427 32 340
Кредитные убытки 5 100 1 968
ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ 26 326 30 373
C/I 47% 49%


Выписка из баланса** банка Nordea в Эстонии*
в тысячах евро 2012, 12 месяцев
Всего
2013, 12 месяцев
Всего
Наличные деньги 23 049 18 319
Требования к центральному банку и к кредитным учреждениям 381 307 225 092
Требования к клиентам 3 091 558 3 162 007
- в том числе, к банковским клиентам 2 527 215 2 549 279
- в том числе, к клиентам по лизингу 564 333 612 729
Требования к предприятиям 1 962 430 1 964 063
Требования к частным лицам 1 066 643 1 085 259
- в том числе, жилищные кредиты 923 273 929 569
- прочие кредиты 143 370 155 688
Прочие кредиты 62 476 112 686
Материальное и нематериальное основное имущество 5 726 14 396
Прочие активы 30 702 22 027
Просроченные поступления и предоплаты 4 458 3 486
АКТИВЫ ВСЕГО 3 536 800 3 445 327
Задолженности перед кредитными учреждениями и центральным банком 2 111 182 1 911 802
Вклады клиентов 1 285 008 1 380 990
- Вклады предприятий 739 895 751 660
- Вклады частных лиц 277 017 337 725
- Прочие вклады 268 096 291 606
Прочие обязательства 114 283 122 162
Прибыль/убыток хозяйственного года 26 326 30 373
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ВСЕГО 3 536 800 3 445 327

* Nordea Pank Eesti, Promano Eesti, Nordea Finance Estonia и Nordea Pensions Estonia

**Принципы представления экономических результатов банка Nordea в Эстонии изменились в соответствии с принципами отчётности Группы Nordea. Изменения ретроспективно

Входящий в ведущий финансовый концерн Европы банк Nordea Eesti заработал за девять месяцев почти 35,5 мил. евро евро чистой прибыли. Будучи самым надёжным банком Северных стран, Nordea в годовом сравнении увеличил клиентскую базу на 7%, а объём вкладов – на 27%.
 
„Последовательная работа Nordea по разъяснению важности накопления принесла плоды. Мы неустанно формируем у своих клиентов навыки регулярного накопления, подчёркивая необходимость создания денежных резервов на будущее. Объем банковских услуг в области накопления и инвестирования за год вырос на 28%. Возможность надёжного и в среднем более выгодного хранения денег существенно увеличила число наших клиентов“, – прокомментировал руководитель банка Nordea в Эстонии Вахур Крафт.

„Поскольку зона евро, и в частности Эстония, готова к постепенному восстановлению экономического роста в следующем году, то для зависимой от экспорта экономики Эстонии важно, чтобы в сильных государствах отрасли обрабатывающей промышленности и услуг от спада перешли к росту. Надо надеяться, что принятие на себя взвешенных рисков, расширение за счёт экспортных рынков и ставка на повышение эффективности принесут успех предприятиям Эстонии в последующие годы.  В то же время слабая экономическая конъюнктура мотивирует предпринимателей Северных стран к поиску партнёров в Эстонии“, – сказал Крафт и добавил, что с учётом рисков бизнес-планы должны оставаться консервативными, но в сильных отраслях появляется всё больше причин учитывать предстоящий поворот экономики к росту.   
Объём активов банка Nordea Eesti составил по состоянию на конец сентября 3,4 миллиарда евро. По состоянию на конец сентября объём вкладов банка Nordea вырос почти на 27 %, превысив уровень в 1,3 миллиарда евро.  

Кредитный портфель банка Nordea в Эстонии к концу сентября достиг суммы в 3,1 миллиарда евро, где доля лизингового портфеля составляет 610 миллионов евро. „Большое значение имеет качество кредитного портфеля. Доля так называемых "плохих" кредитов в портфеле Nordea в течение многих лет находится на рекордно низком уровне. Доля кредитных убытков в портфеле составила за первые три квартала 0,01%", – прокомментировал Крафт.

Объём кредитно-лизингового портфеля предприятий в банке Nordea Eesti на конец сентября составил 1,9 миллиарда евро, а объём кредитно-лизингового портфеля частных лиц превысил в конце сентября один миллиард евро, превысив немного объём годичной давности. По-прежнему Nordea сохраняет вторую позицию в Эстонии на рынке кредитов для предприятий.
Существенно повлияло на снижение доходов уменьшение процентных доходов, вызванное рекордно низкими базовыми процентными ставками и денежной политикой Европейского центрального банка.  В то же время плата за услуги за год выросла.

„В связи с вступающими в действие в начале 2014 года общеевропейскими платежами и изменениями счетов, мы ведём большую техническую подготовительную работу в наших банковских системах с тем, чтобы и в новом году предлагать предприятиям и частным лицам безопасные и выгодные платёжные решения“, – сказал Крафт и добавил, что это привело к общему росту расходов на ИТ.

В области новых разработок мы в октябре порадовали всех владельцев кредитных карточек Nordea бесплатной услугой 3D Secure, которая защищает держателей карточек от мошенников в интернете. Кроме того мы в сотрудничестве со страховой компанией IF Kindlustus начали предлагать клиентам Nordea недорогую услугу страхования жилья.
15 сентября своё пятилетие отметило подразделение Nordea Pensions Estonia. Объём управляемых им пенсионных фондов за три квартала вырос на 10,2%, тогда как в целом рынок пенсионных фондов вырос на 5,7%. Рост с начала года составил 28%, превысив рост рынка в два раза. По состоянию на конец третьего квартала объём активов управляемых Nordea Pensions Estonia пенсионных фондов вырос до 83,9 миллиона евро. 

Первые 9 месяцев для Nordea Liising (Nordea Finance Estonia) были очень успешными. Клиентская база за год выросла на 11%.  Выросли объёмы бизнеса в части факторинга и складского финансирования, наибольшая доля объёмов в части лизинга связана с финансированием приобретения автомобилей и сельскохозяйственных машин. В связи с приходом новых клиентов и существенным ростом объёмов бизнеса выросла и доходная база Nordea Liising. Годовой рост составил 17%.

Отчёт по операционной прибыли Nordea Eesti*
В тысячах евро

2012, 9 месяцев
Всего

2013, 9 месяцев
Всего

Процентные доходы

70 219

57 473

Процентные расходы

18 086

8 731

Процентные доходы нетто

52 133

48 742

Доходы в виде платы за услуги

11 303

11 178

Расходы в связи с платой за услуги

3 931

3 710

Доходы нетто в связи с платой за услуги

7 372

7 468

Прибыль нетто по финансовым операциям

13

97

Прочие операционные доходы

2 088

2 375

ДОХОДЫ ВСЕГО

61 607

58 681

Расходы на персонал

10 470

10 882

Прочие административные расходы

9 873

11 371

Амортизация

601

661

РАСХОДЫ ВСЕГО

20 943

22 914

ОПЕРАЦИОННАЯ ПРИБЫЛЬ

40 664

35 767

Кредитные убытки

1 812

289

ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ

38 852

35 478

C/I

34%

39%

Выписка из баланса Nordea Eesti*
В тысячах евро

2012, 9 месяцев
Всего

2013, 9 месяцев
Всего

Наличные деньги

16 497

17 496

Требования к центральному банку и к кредитным учреждениям

372 305

199 947

Требования к клиентам

3 109 863

3 135 820

в том числе, к банковским клиентам

2 555 029

2 526 034

в том числе, к клиентам по лизингу

554 834

609 786

Требования к предприятиям

1 937 596

1 949 694

Требования к частным лицам

1 064 656

1 073 659

в том числе, жилищные кредиты

926 388

922 063

- Прочие кредиты

138 268

151 486

Прочие кредиты

107 611

112 467

Материальное и нематериальное основное имущество

6 075

14 353

Прочие активы

31 531

23 791

Просроченные поступления и предоплаты

4 827

3 604

АКТИВЫ ВСЕГО 3 541 098 3 395 011

Задолженности перед кредитными учреждениями и центральным банком

2 382 553

1 946 240

Вклады клиентов

1 026 041

1 303 520

- Вклады предприятий

643 011

643 188

- Вклады частных лиц

272 798

314 188

- Прочие вклады

110 232

346 144

Прочие обязательства

93 652

109 773

Прибыль/убыток хозяйственного года

38 852

35 478

ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ВСЕГО 3 541 098 3 395 011

* Nordea Pank Eesti, Promano Eesti, Nordea Finance Estonia и Nordea Pensions Estonia

 

Яне-Лиина Лиив

Руководитель по связям с общественностью

Входящий в ведущую банковскую группу Европы банк Nordea в Эстонии, заработал в первом полугодии прибыль в размере 24 миллионов евро. Международный экономический журнал Euromoney удостоил Nordea титула лучшего банка Северных и Балтийских стран, впервые Nordea стал обладателем также титула лучшего инвестиционного банка Северных и Балтийских стран.

"Титул лучшего, как среди универсальных, так и среди инвестиционных банков подтверждает, что мы выбрали правильное направление развития по региону в целом. Это укрепляет нашу уверенность в устойчивом развитии модели банка, в основу которой положены тесные связи с клиентами, является стимулом к дальнейшей работе, позволяющей предлагать клиентам только самое лучшее", – отметил руководитель банка Nordea в Эстонии Вахур Крафт. Euromoney также назвал Nordea лучшим в Северных и Балтийских странах организатором слияний и поглощений, а также лучшим организатором эмиссии облигаций, подтвердив тем самым усиление позиций банка в обслуживании крупнейших предприятий и учреждений региона.

Продолжаем идти по пути стабильного развития.

Ожидаемый в 2014 году поворот экономики зоны евро к росту впредь проявится, как растущим чувством уверенности в реальном секторе, так и в спросе на кредиты, который в Эстонии сохраняется на одном из самых высоких уровней среди стран еврозоны. „Предприятия Эстонии для своего развития и повышения производительности нуждаются в инвестициях, которые позволили бы нарастить экспорт и нанимать квалифицированную рабочую силу.  Вдобавок к инвестициям предприятий и продолжающемуся активному лизинговому финансированию частных лиц, мы видим долгосрочную перспективу на рынке недвижимости. Этому благоприятствуют выгодный уровень процентных ставок Европейского центрального банка, растущие доходы и желание повысить качество жизни“, – оценил Вахур Крафт ближайшие перспективы.

И, хотя доходы банка Nordea в Эстонии снизились в первую очередь из-за рекордно низких базовых процентных ставок, кредитный портфель остался на прежнем уровне, а в квартальном сравнении кредитный портфель частных лиц показал небольшой рост.

Благодаря эффективному хозяйствованию и оптимальному уровню расходов, у нас по-прежнему очень хорошее соотношение расходов и доходов (38%).

Из-за низких базовых процентных ставок клиенты ищут альтернативные возможности инвестирования с более высокой доходностью. Мы увеличили объёмы продуктов накопления и инвестирования по сравнению с прошлым годом на 11%. 9%-ный рост вкладов также отражает усилия Nordea по укреплению отношений со своими клиентами в качестве банка, предлагающего полный спектр услуг. Вклады клиентов Nordea в Эстонии к концу второго квартала составили в общей сложности 1,2 миллиарда евро, уравновешивая таким образом также доли вкладов и кредитов в портфеле“, – сказал Крафт.

Объём кредитного портфеля банка Nordea в Эстонии в целом достиг к концу июня 3 миллиардов евро.
Кредитно-лизинговый портфель для частных лиц вырос за год на 2% и достиг к концу июня 1 миллиарда евро.
Кредитно-лизинговый портфель для предприятий составил в банке Nordea в Эстонии к концу июня 1,9 миллиарда евро.

Качество кредитного портфеля по-прежнему лучшее на рынке, доля кредитных убытков во всём портфеле составила в первом квартале 0,01%.

Первое полугодие для Nordea Liising (Nordea Finance Estonia) было успешным. Лизинговый портфель Nordea вырос в годовом сравнении почти на 14%, достигнув 600 миллионов евро. Хорошие цифры оборота и рост портфеля продемонстрировали также факторинг и складское финансирование. При совместном воздействии роста лизингового портфеля доходы в полугодовом сравнении показали 22%-ный рост. Качество лизингового портфеля по-прежнему остаётся очень высоким, кредитные убытки составляют всего 0,06% объёма портфеля. В первом полугодии Nordea Liising выдал кредитов на общую сумму 161 миллион евро.

Объём управляемых Nordea Pensions Estonia AS пенсионных фондов вырос к концу второго квартала на 4,3%, в то время как рынок пенсионных фондов в целом увеличился на 1,8%. По сравнению с тем же периодом 2012 года активы пенсионных фондов Nordea увеличились на 39,6%. 15 мая банк Nordea приступил к приёму заявлений об увеличении взносов во II пенсионную ступень, и к концу квартала решение в пользу увеличения взносов приняли около 10% клиентов пенсионных фондов Nordea.

В текущем году банк Nordea был удостоен целого ряда международных наград. В июле международный финансовый журнал Euromoney удостоил Nordea титула лучшего банка Северных и Балтийских стран. Впервые Nordea завоевал также титул лучшего инвестиционного банка Северных и Балтийских стран.

Принимая решение о присуждении титулов, журнал Euromoney оценивает развитие продуктов и услуг банков, адаптацию банков к новым регулирующим актам финансового сектора. Учитываются также результаты экономической деятельности банков.
Nordea Grupp: http://mb.cision.com/Main/434/9442721/143337.pdf

Отчёт по операционной прибыли Nordea Eesti*
в тысячах евро

I полугодие 2012 г.
Всего

I полугодие 2013 г.
Всего

Процентные доходы

47 787

38 261

Процентные расходы

13 282

5 961

Процентные доходы нетто

34 505

32 300

Доходы в виде платы за услуги

7 414

7 481

Расходы в связи с платой за услуги

2 678

2 443

Доходы нетто в связи с платой за услуги

4 736

5 038

Прибыль нетто по финансовым операциям

5

72

Прочие операционные доходы

1 328

1 457

ДОХОДЫ ВСЕГО 40 575 38 866

Расходы на персонал

6 953

7 275

Прочие административные расходы

6 339

7 035

Амортизация

428

358

РАСХОДЫ ВСЕГО 13 720

14 669

ОПЕРАЦИОННАЯ ПРИБЫЛЬ

26 854

24 198

Кредитные убытки

991

123

ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ 25 863 24 075

C/I

34%

38%

Выписка из баланса Nordea Eesti*
в тысячах евро

I полугодие 2012 г.
Всего

I полугодие 2013 г.
Всего

Наличные деньги

16 520

17 366

Требования к центральному банку и к кредитным учреждениям

507 972

228 928

Требования к клиентам

3 056 008

3 054 071

в том числе, к банковским клиентам

2 530 759

2 456 028

в том числе, к клиентам по лизингу

525 249

598 044

Требования к предприятиям

1 909 275

1 874 206

Требования к частным лицам

1 051 537

1 069 579

в том числе, жилищные кредиты

897 824

920 441

- Прочие кредиты

153 713

149 122

Прочие кредиты

95 196

110 287

Материальное и нематериальное основное имущество

6 274

14 915

Прочие активы

34 091

22 348

Просроченные поступления и предоплаты

5 092

1 727

АКТИВЫ ВСЕГО 3 625 957 3 339 356

Задолженности перед кредитными учреждениями и центральным банком

2 403 923

2 006 344

Вклады клиентов

1 105 890

1 203 165

- Вклады предприятий

629 471

610 237

- Вклады частных лиц

271 413

291 182

- Прочие вклады

205 005

301 746

Прочие обязательства

90 281

105 773

Прибыль/убыток хозяйственного года 25 863 24 075
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ВСЕГО 3 625 958 3 339 356

* Nordea Pank Eesti, Promano Eesti, Nordea Finance Estonia и Nordea Pensions Estonia

Nordea Eesti majandustulemused: jätkame stabiilse kasvu teel

Põhjamaade suurimasse finantskontserni kuuluv Nordea Eesti jätkab stabiilset kasvu, suurendades hoiuste mahtu aastataguse ajaga võrreldes 17% ning kasvatades laenumahtu 2%, säilitades samal ajal laenuportfelli hea kvaliteedi. Esimese kvartali kasum ületas 12 miljoni eurot.

Eesti avatud majandusel ei ole võimalik jätkata kasvu senises tempos toetudes vaid sisemisele nõudlusele, ilma et taastuks majandus Skandinaavias ja Euroopas. Kiiremale kasvurajale naasmist võib Eestile prognoosida koos ekspordimahtude suurenemisega alles järgmise aasta teises pooles. 2013. aastaks ootab Nordea Eesti majanduskasvuks 3,2%.

„Nordea tänase majandamise märksõnadeks on sarnaselt Nordea Grupile jätkuvalt väga heade kliendisuhete hoidmine, efektiivsus ja stabiilsus. Meie eesmärgiks on oma klientidele pakkuda parimat panganduskogemust ka keerulise majanduskeskkonna ja uute regulatsioonide valguses,“  märkis Vahur Kraft.
„Jätkame kulu- ja kapitaliefektiivsuse tõhustamist ja panustame kliendisuhete arendamisse. Suurepärase kliendisuhte vundament on usaldus, mis baseerub professionaalsel nõustamisel ning ühiselt parimate lahendusteni jõudmisel. Nordea on viimasel poolaastel panustanud  palju oma töötajatesse, et oleksime valmis pakkuma terviklahendusi, aitamaks klientidel jõuda eesmärkideni,“ ütles Kraft. Eesti Teeninduse Indeksi (ETI) põhjal on Nordea kõige enam oma teenindustaset tõstnud pank.

Nordea Eesti klientide hoiused moodustasid märtsi  lõpuks ligi 1,1 miljardit eurot. „Tugevdasime oma positsiooni hoiuste turul ja kasvatasime hoiuste mahtu aastaga 17%, tasakaalustades seega ka hoiuste ja laenude osakaalu portfellis. Ettevõtete hoiuste mahtu oleme kasvatanud aastases võrdluses 24%.“ ütles Kraft.

Krediidiportfelli kvaliteet on endiselt turu parim, laenukahjumite osakaal kogu portfellist oli esimeses kvartalis  0,02%. Krediidinõudlust ja portfelli kvaliteeti toetab Eesti kasvav majandus, mille peaks järgmine aasta kindlustama ka euroala investeeringute järk-järguline taastumine.

Tulude kujunemist on mõjutanud kõige enam baasintresside langus ja majanduskeskkonnast tulenev ebapiisav laenunõudlus.  Tänu jätkusuutlikule kuluefektiivsele toimetamisele oleme suutnud hoida väga head kulu-tulu suhet (37%).
Nordea Eesti laenuportfell ulatus märtsi lõpus ligi 3,1 miljardi euroni, millest liisinguportfell moodustab 575 miljonit eurot.

Nordea Eesti ettevõtete laenu- ja liisinguportfell moodustas märtsi lõpus 1,9 miljardit eurot,  olles varasema aasta esimese 12 kuuga võrreldes kasvanud 6%. Sellega hoiab Nordea Eestis ettevõtete laenuturul stabiilselt teist positsiooni.  Eraisikute laenu- ja liisinguportfell kasvas aastases võrdluses 3% , ületades märtsi  lõpus miljardi euro piiri.

Käesoleval aastal püsinud madalad eurointressid on kasvatanud meie klientide huvi  investeerimise vastu. Eraisikute säästu- ja investeerimistoodete maht on kasvanud aastataguse ajaga võrreldes 18%, millest millest pensionitoodete maht on  52%“, tõdes Kraft.

Nordea Pensions Estonia AS-i poolt valitsetavate pensionifondide maht kasvas esimeses kvartalis 11.4% võrra, mis on pea kaks korda rohkem kui turu kasv tervikuna (pensionifondide turg kasvas 6.1%). Kõige konservatiivsem fond on tootnud viimase aastaga klientidele enam kui 4% tulu, mis on tänapäevases intressikeskkonnas väga hea tulemus. Kõige suurema aktsiate osakaaluga Nordea pensionifond, Aktsiad 100, kasvatas klientide vara aastaga 9,3%.

Nordea Liising (Nordea Finance Estonia) väljastas esimeses kvartalis uusi liising- ja faktooringkrediite 60,6 miljoni euro ulatuses. Nordea Liisingu kliendibaas jätkas kasvamist 8% aastakasvutempos .Liising- ja faktooringteenuste krediidiportfell kosus uute klientide toel kvartaliga 11 miljoni euro võrra tasemele 575 miljonit eurot. Aastaga on Nordea Liisingu krediidiportfell näidanud 16% kasvutempot. Eelmise aastaga võrreldes on oluliselt paranenud Nordea Liisingu sisemine efektiivsus ja tootlikkus, tuues kaasa 15% tulude kasvu ning 20% kasumlikkuse kasvu.

Nordea Grupi CEO Christian Clauseni kommentaar majandustulemustele:

Mul on väga hea meel, et kümnendat kvartalit järjest ei ole meie kulud suurenenud. Keskendumine kapitalitõhususele on kaasa toonud esimese taseme omavahendite suhtarvu jätkuva suurenemise 13,2%ni, vaatamata negatiivsele mõjule, mida avaldas rahvusvahelise raamatupidamisstandardi 19 muutmine. Tuludega seotud algatustel on olnud positiivne mõju ning nende abil on suudetud leevendada madalate intressimäärade ja ärisektori vähese aktiivsuse mõju. Oleme veendunud, et need algatused avaldavad tegevuskasumile positiivset mõju ka tulevikus.

Meie krediidikõlbulikkus on jätkuvalt hea ning seetõttu ootame, et 2013. aasta tuleb eelmisest veelgi edukam.

(CEO täiendavad kommentaarid leiate leheküljel 2)

2013 I kv vs 2012 I kv (sulgudes 2013 I kv vs 2012 IV kv):

  • tegevustulu kasv 1% (-3%);
  • tegevuskasumi kasv 2% (sama);
  • esimese taseme omavahendite suhtarv tõusis 11,6%lt 13.2%le (tõusis 13.1%lt);
  • kulu/tulu suhtarv tõusis 50%lt 51%le (tõusis 50%lt);
  • laenukahjumite suhtarv langes 26 baaspunktilt 23 baaspunktini (langes 29 baaspunktilt);
  • omakapitali tootlus (ROE) langes 11,9%lt 11,3%le (langes 12,3%le).

Täispikk ülevaade Nordea Grupi 2013. aasta I kvartali majandustulemustest.

 

Nordea Eesti* tegevuste kasumiaruanne

tuhandetes eurodes

2012, I kvartal
Kokku

2013, I kvartal
Kokku

Intressitulu

24 873

18 937

Intressikulu

7 648

3 128

Neto intressitulu

17 225

15 809

Teenustasutulu

3 745

3 769

Teenustasukulu

1 306

1 129

Neto teenustasutulu

2 438

2 640

Netokasum finantstehingutelt

57 9

Muud tegevustulud

450

784

TULUD KOKKU

20 171

19 243

Personalikulud

3 392

3 536

Muud administratiivkulud

3 236

3 346

Amortisatsioon

221

181

KULUD KOKKU

6 849

7 063

TEGEVUSKASUM

13 322

12 180

Laenukahjumid

424

127

PUHASKASUM

12 898

12 052

C/I 

34%

37%

 

Väljavõte Nordea Eesti* bilansist

tuhandetes eurodes

2012, I kvartal
Kokku
2013, I kvartal
Kokku

Sularaha

15 810

17 100

Nõuded keskpangale ja krediidiasutustele

226 172

252 581

Nõuded klientidele

3 014 445

3 077 238

- millest pangakliendid

2 519 220

2 562 844

- millest liisingukliendid

495 225

575 155

Nõuded ettevõtetele

1 847 189

1 959 443

Nõuded eraisikutele

1 033 922

1 061 517

- millest eluasemelaenud

883 313

917 399

- muud laenud

150 608

144 119

Muud laenud

133 335

117 037

Materiaalne ja immateriaalne põhivara

6 513

15 389

Muud varad

13 578

18 765

Viitlaekumised ja ettemakstud kulud

5 574

4 143

VARAD KOKKU

3 282 092

3 385 217

Võlgnevused krediidiasutustele ja keskpangale

2 196 266

2 136 014

Klientide hoiused

963 428

1 124 225

- Ettevõtete hoiused

532 499

662 551

- Eraisikute hoiused

263 932

240 043

- Muud hoiused

166 997

112 926

Muud kohustused

109 499

109 499

Majandusaasta kasum / kahjum

12 898

12 052

KOHUSTUSED KOKKU

3 282 092

3 385 217

* Nordea Pank Eesti, Promano Eesti, Nordea Finance Estonia ja Nordea Pensions Estonia

 

Euroopa juhtivasse finantskontserni kuuluv Nordea jätkab stabiilse ja jätkusuutliku kasvu teed

Euroopa juhtivasse finantskontserni kuuluv Nordea Eesti jätkab stabiilset kasvu – panga hoiuste maht suurenes võrreldes eelneva aastaga 56%, kasum kasvas 21% võrra ehk 48 miljoni euroni ja ettevõtte kogutulu suurenes 5%.

Eesti edu tagasid eelmisel aastal meie ettevõtete paindlikkus, ELi tugevate riikidega üha enam lõimuv majandus ning investeeringud konkurentsivõimesse ja oma eripära leidmisse. „Ka meie oleme saavutanud Põhjamaade suurima pangana stabiilselt tulu kasvatades ja efektiivselt majandades väga head aastatulemused,“ märkis majandusaastat kokku võttes Vahur Kraft, Nordea Eesti juht.

Tänu jätkusuutlikule tulude arengule ja optimaalsele kulude tasemele oleme saavutanud kõigi aegade parima kulu-tulu suhte (35%). „Väga tugevaks Nordea kvaliteedimärgiks pean Lääne-Euroopa parima panga tiitlit, mille Financal Times meile hiljuti omistas. Panga tegevusmudel on edukas, oleme silma paistnud nii stabiilsuse kui konservatiivsusega. Turvalisus pole võtmeküsimus mitte ainult Eestis, vaid kogu maailma pangandussektoris,“ kommenteeris Kraft.

Nordea Eesti varade maht oli detsembri lõpus 3,5 miljardit eurot. Nordea Eesti klientide hoiused moodustasid detsembri lõpuks ligi 1,3 miljardit eurot. „Tugevdasime oma positsiooni hoiuste turul ja kasvatasime hoiuste mahtu aastaga 56%, tasakaalustades seega ka hoiuste ja laenude osakaalu portfellis,“ ütles Kraft.

Nordea Eesti laenuportfell ulatus detsembri lõpus ligi 3,1 miljardi euroni, millest liisinguportfell moodustab 564 miljonit eurot. Nordea Eesti ettevõtete laenu- ja liisinguportfell moodustas detsembri lõpus 1,9 miljardit eurot,  olles varasema aasta esimese 12 kuuga võrreldes kasvanud 11%. Sellega hoiab Nordea Eestis ettevõtete laenuturul stabiilselt teist positsiooni.

Eraisikute laenu- ja liisinguportfell kasvas aastases võrdluses 4% ja ulatus detsembri lõpus miljardi euroni.

Krediidiportfelli kvaliteet on endiselt turu parim, laenukahjumite osakaal kogu portfellist moodustas 2012. aasta jooksul 0,16%.

Nordea Pensions Estonia AS-i valitsetavate pensionifondide maht kasvas 2012. aastal 55%. Nordea pensionifondid olid ühed vähesed, mis võitsid 2012. aasta jooksul kliente juurde, nii teise kui ka kolmandasse pensionisambasse.
 
Nordea Liising (Nordea Finance Estonia) jätkas 2012. aastal kasumlikku kasvu: kliendibaas kasvas 12% võrra ning liisingu uusmüük kasvas 37%, tasemele 302 miljonit eurot. Aktiivne uute liisingkrediitide väljastamine tõstis Nordea Liisingu uusmüügi turuosa 32 protsendile ja liisinguportfelli turuosa 29 protsendile. Nii uute krediitide väljastamise kui ka krediidiportfelli kasvu tempo oli Nordea Liisingul eelmisel aastal tunduvalt kiirem kui Eesti liisinguturul keskmiselt. Klientide arvu ja ärimahtude kasv tõi kaasa ka tulubaasi ja kasumlikkuse 18-protsendise kasvu liisingu valdkonnas.
 
Oma klientide paremaks teenindamiseks lõime äsja uue teenindusüksusena E-kontori, mille  igapäevane ülesanne on tegelda kiiresti elektrooniliste kanalite kaudu laekunud kliendisoovidega. Panustame personaalseima lähenemisega kodupangana edaspidigi teeninduse kvaliteeti- Eesti Teeninduse Indeksi (ETI) põhjal on Nordea kõige enam oma teenindustaset tõstnud pank. Jätkame samuti elektrooniliste kanalite arendamist – tulime välja 2012.aastal Eesti võimalusterohkeima mobiilipangaga ning uuendasime internetipanga nägu.

Nordea pank on pälvinud mitu rahvusvahelist auhinda, näiteks nimetas rahvusvaheline finantsväljaanne Global Finance Nordeat Põhjamaade pankadest kõige turvalisemaks ning World Finance hindas Nordea teist aastat järjest parimaks pangandusgrupiks Skandinaavias. Lisaks on EMEA Finance andnud Nordeale teist aastat järjest Eesti parima panga tiitli.
 
Nordea Grupi CEO Christian Clauseni kommentaar majandustulemustele:

“2012. aastal oli meil Nordea Grupis rohkem kliente, rohkem kapitali ja suurem kasum kui eales varem.  Edestasime 2011. aastal seatud eesmärgid.  Meie jaoks oluline vundament on tihedamad kliendisuhted-  muutumatute kulude ja suurema omakapitali tootlusega. 85 000 uut eraklienti ning suurem äritegevus klientidega on suurendanud kõvasti tulusid. Vaatamata laenamise kasvule 3% ulatuses, vähenesid riskiga kaalutud varad 9%.Omakapitali tootlus kasvas 2012 11,6%-ni ja esimese taseme omavahendite osakaal tõusis 13,1%-ni.

2012 täisaasta vs täisaasta 2011 (neljas kvartal 2012 vs kolmas kvartal 2012):

  • Kogu tegevustulu tõusis 8% (tõus 7%),tegevuskasumi kasv 11%* (tõus 15%)
  • Esimese taseme omavahendite osakaal tõusis  11,2%-lt 13,1%-le arvestamata üleminekureegleid (tõus 12,2%-lt)
  • Laenukahjumi osakaal 28 baaspunkti, tõusis 23-lt baaspunktilt (langus 29-le baaspunktile 30-lt baaspunktilt)
  • Hallatavad varad EUR 218 miljardit, tõus 16% (tõus 4%)
  • Omakapitali tootlus 11,6%, up from 11.1%* (tõus 10,1%- lt 12,1%-le)
  • Dividendide ettepanek EUR 0,34 (eelmisel aastal EUR 0,26)
  • Kehtestati ambitsioonikas finantseesmärk ja uus kapitalipoliitika

Täispika ülevaate Nordea Grupi 2012. aasta IV kvartali majandustulemustest leiate siit.

Nordea Eesti* tegevuste kasumiaruanne

tuhandetes eurodes

2011, 12 kuud
Kokku

2012, 12 kuud
Kokku

Intressitulu

99 321

90 324

Intressikulu

33 132

21 603

Neto intressitulu

66 189

68 721

Teenustasutulu

14 076

15 091

Teenustasukulu

4 996

5 158

Neto teenustasutulu

9 080

9 933

Netokasum finantstehingutelt

-8 102

Muud tegevustulud

1 978

2 675

TULUD KOKKU

77 239

81 431

Personalikulud

13 854

14 370

Muud administratiivkulud

14 825

13 541

Amortisatsioon

1 035

813

KULUD KOKKU

29 714

28 724

TEGEVUSKASUM

47 525

52 707

Laenukahjumid

8 169

5 100

PUHASKASUM

39 356

47 606

C/I 

38%

35%

 

Väljavõte Nordea Eesti* bilansist

tuhandetes eurodes

2011, 12 kuud
Kokku
2012, 12 kuud
Kokku

Sularaha

16 318

23 049

Nõuded keskpangale ja krediidiasutustele

91 062

381 307

Nõuded klientidele

2 930 522

3 091 558

- millest pangakliendid

2 461 843

2 527 215

- millest liisingukliendid

468 679

564 333

Nõuded ettevõtetele

1 773 947

1 962 430

Nõuded eraisikutele

1 023 747

1 066 643

- millest eluasemelaenud

874 077

923 273

- muud laenud

139 760

1430370

Muud laenud

132 828

62 476

Materiaalne ja immateriaalne põhivara

6 353

5 726

Muud varad

12 991

30 702

Viitlaekumised ja ettemakstud kulud

5 963

4 458

VARAD KOKKU

3 063 209

3 536 800

Võlgnevused krediidiasutustele ja keskpangale

2 104 056

2 111 182

Klientide hoiused

825 200

1 285 008

- Ettevõtete hoiused

487 409

739 895

- Eraisikute hoiused

257 016

277 017

- Muud hoiused

80 776

268 096

Muud kohustused

94 597

93 003

Majandusaasta kasum / kahjum

39 356

47 606

KOHUSTUSED KOKKU

3 063 209

3 536 800

* Nordea Pank Eesti, Promano Eesti, Nordea Finance Estonia ja Nordea Pensions Estonia

Põhjamaade turvalisima panga kliendiportfell kasvab
 
Euroopa juhtivasse finantskontserni kuuluv Nordea Eesti on Põhjamaade turvalisima pangana kasvatanud aastases võrdluses kliendibaasi (7,6%) ning suurendanud jõudsalt hoiuste mahtu. Nordea kasum on kasvanud 39 miljoni euroni ning ettevõtte kogutulud suurenenud 8% ehk 62 miljoni euroni.

Nordea Eesti juhi Vahur Krafti sõnul on kolmanda kvartali stabiilse kasvu ja kvaliteetse portfelli taga panga usaldusväärsus. “Euroopa võlakriis ei ole kaugeltki veel seljatatud ning just Põhjamaade tugevad pangad on selles olukorras säilitanud ja isegi tugevdanud oma positsioone ning  taganud klientide varale turvalisuse. Kliendid soovivad kindlat rahapaigutamist ning pikaajalist laenuraha, mida oleme suutnud pakkuda,  tuginedes tasakaalukale strateegiale  ja  Nordea Grupi kõrgele  usaldusväärsusele,” sõnas Kraft.

Nordea on võrreldes aasta varasema ajaga saavutanud ligi 14%-lise varade kasvu. “Globaalselt vaatavad pangad ümber oma ärimudeleid, et tagada kasvu karmistuvate kapitali- ja likviidsusnõuete valguses. Nordea on ettevaatava ja majanduskeskkonda realistlikult hindava strateegiaga säilitanud mõistliku kasvutempo ning aastate väikseima  kulu-tulu suhte,” lisas Vahur Kraft.

Nordea Eesti varade maht moodustas septembri lõpuks 3,5 miljardit eurot. Samaks ajaks oli Nordea hoiuste maht kasvanud ligi 40% ehk üle miljardi euro taseme.   
Nordea Eesti laenuportfell ulatus septembri lõpus ligi 3,1 miljardi euroni, millest liisinguportfell moodustab 555 miljonit eurot. Võrreldes varasema aasta sama perioodiga on Nordea oma laenu- ja liisinguportfelli kasvatanud 200 miljoni euro võrra. „Olulisem portfelli mahu kasvatamisest on selle kvaliteet. Nordea laenuportfelli nn halbade laenude osakaal on aastate lõikes üks madalamaid, laenukahjumite osakaal kogu portfellist moodustas esimese kolme kvartali jooksul 0,04%,” kommenteeris Kraft.

Nordea Eesti ettevõtete laenu- ja liisinguportfell moodustas septembri lõpus 1,9 miljardit eurot.Sellega on Nordea tugevdanud teist positsiooni Eesti ettevõtete laenuturul. Eraisikute laenu- ja liisinguportfell kasvas aastases võrdluses 6% ja ulatus septembri lõpus üle miljardi euro.

Panga kvaliteeti ja tugevust, eriti muutuva väliskeskkonna tingimustes, näitab klientide rahulolu ja lojaalsus. Oleme väga selgelt kliendi vajadustele ja ootustele orienteeritud pank ning valitud tee on toonud edu. Seda kinnitab ka EPSI Baltimaade rahulolu-uuring, mille kohaselt on ühena vähestest Eestis tegutsevatest pankadest Nordeal viimase aasta jooksul kasvanud klientide rahulolu teenuste ja tingimustega ning ainsa pangana Eestis suurenenud oluliselt ka kliendilojaalsus,” sõnas Kraft.

Nordea Liising (Nordea Finance Estonia)  on jätkanud kliendibaasi kasvatamist, mis on võrreldes möödunud aasta sama ajaga 10% suurem. Septembri lõpuks oli krediidiportfelli maht kasvanud aastases võrdluses 20% võrra, 555 miljoni euroni. Liisingu uusmüük on võrreldes eelmise aasta  üheksa kuu lõpuga suurenenud 36% võrra ehk 234 miljoni euroni, mis võimaldas Nordeal jätkata oma klientidele aktiivselt liising- ja faktooringfinantseerimise pakkumist ning ka üldisemalt liisinguturul ühe juhtiva liisingfinantseerija rolli täitmist.

Septembri lõpus  ületasid Nordea pensionifondide varad 61 miljonit eurot, mis moodustab 4,2%-lise turuosa pensionifondide kogumahust Eestis.  Septembris möödus 4 aastat Nordea pensionifondide alustamisest Eestis. Eduka tegutsemise tulemusel kasvasid Nordea Pensions Estonia ASi äritulud võrreldes eelmise aasta sama perioodiga 1,5 korda.

Nordea pank on sellel aastal pälvinud mitu rahvusvahelist auhinda, näiteks nimetas rahvusvaheline finantsväljaanne Global Finance Nordeat Põhjamaade pankadest kõige turvalisemaks ning World Finance hindas Nordea teist aastat järjest parimaks pangandusgrupiks Skandinaavias. Lisaks on EMEA Finance andnud Nordeale teist aastat järjest Eesti parima panga tiitli.

 
Nordea Grupi CEO Christian Clauseni kommentaar majandustulemustele:
 
New Normal plaan aitab saavutada eesmärke kulu, omavahendite ja tulu osas

“65 000 uut eraklienti ning ärikliendisuhete tugevdamine on viinud kõigi aegade kõrgeima tulu ja tegevuskasumini aasta esimese üheksa kuu jooksul ja seda vaatamata madalatele intressimääradele. Me jätkame tõhustamist vastavalt meie New Normal plaanile. Kulutused on jäänud samale tasemele ja esimese taseme omavahendite osakaal tõusis 12.2%-le. Vastame täiel määral likviidsusnõuetele ja meil on suurepärane ligipääs rahvusvahelistele finantseerimisturgudele. Tulud olid küll madalamad kui eelmises kvartalis, kuid samas ei ole tulud iial varem kolmandas kvartalis nii kõrged olnud. Aasta esimese kolme kvartali lõikes tõusid tulud 10% ja tegevuskasum 14%.”
(CEO täiendavad kommentaarid leiate leheküljel 2).

Nordea Grupi majandustulemused võrdluses 2012 II  kvartal vs 2012 III kvartal:

  • netointressitulu kasv 10% ( langus 5%);
  • tegevuskasumi kasv 14% (langus 16%);
  • arvestamata üleminekureegleid vähenes esimese taseme omavahendite osakaal 12,2%lt 11%ni (II kvartalis 11,8%);
  • kulude/tulude suhtarv langes 51%ni  54%-lt (II kvartalis 52%-lt- 54%);
  • puhaslaenukahjumite tõus 27 baaspunktile 20 baaspunktilt (II kvartalis samuti 30 baaspunktile- 26-le baaspunktilt).
  • ROE (omakapitali tootlus)- 11,4%-le 10,6%-lt

Täispikk ülevaade Nordea Grupi 2012. aasta III kvartali majandustulemustest:
 
http://feed.ne.cision.com/wpyfs/00/00/00/00/00/1B/F1/26/wkr0006.pdf

Nordea Eesti* tegevuste kasumiaruanne
Tuhandetes eurodes 2011, 9 kuud
Kokku

2012, 9 kuud
Kokku

Intressitulu

73 171 70 219

Intressikulu

24 457 18 086

Neto intressitulu

48 714 52 133

Teenustasutulu

10 077 11 303

Teenustasukulu

3 785 3 931

Neto teenustasutulu

6 292 7 372

Netokasum finantstehingutelt

106 13

Muud tegevustulud

1 723 2 088

TULUD KOKKU

56 835 61 607

Personalikulud

10 496 10 470

Muud administratiivkulud

11 257 9 873

Amortisatsioon

989 601

KULUD KOKKU

22 742 20 943

TEGEVUSKASUM

34 093 40 664

Laenukahjumid

5 154 1 812

PUHASKASUM

28 939 38 852

C/I

40% 34%

 

Väljavõte Nordea Eesti* bilansist
Tuhandetes eurodes 2011, 9 kuud
Kokku

2012, 9 kuud
Kokku

Sularaha

15 077 16 497

Nõuded keskpangale ja krediidiasutustele

182 697 372 305

Nõuded klientidele

2 883 610 3 109 863

- millest pangakliendid

2 425 748 2 555 029

- millest liisingukliendid

462 695 554 834

Nõuded ettevõtetele

1 768 498 1 937 596

Nõuded eraisikutele

1 006 233 1 064 656

- millest eluasemelaenud

857 913 926 388

- muud laenud

139 583 138 268

Muud laenud

113 713 107 611

Materiaalne ja immateriaalne põhivara

6 202 6 075

Muud varad

12 592 31 531

Viitlaekumised ja ettemakstud kulud

6 353 4 827

VARAD KOKKU

3 106 532 3 541 098

Võlgnevused krediidiasutustele ja keskpangale

2 235 681 2 382 553

Klientide hoiused

735 718 1 026 041

- Ettevõtete hoiused

396 494 643 011

- Eraisikute hoiused

250 130 272 798

- Muud hoiused

89 093 110 232

Muud kohustused

106 195 93 652

Majandusaasta kasum / kahjum

28 939 38 852

KOHUSTUSED KOKKU

3 106 532 3 541 098

* Nordea Pank Eesti, Promano Eesti, Nordea Finance Estonia ja Nordea Pensions Estonia

Nordea esimese poolaasta majandustulemused

Euroopa juhtivasse pangandusgruppi kuuluv Nordea Eesti jätkab kindlalt kasvutrajektooril, teenides esimesel poolaastal kasumit 26 miljonit eurot.  Ettevõtte kogutulud suurenesid võrreldes eelmise aasta sama ajaga 8%, moodustades kokku 40,6 miljonit eurot.

„Nordea Eesti ja kogu Nordea grupi 2012. aasta teise kvartali majandustulemused olid läbi aegade tugevaimad. Uue normaalsuse (New Normal) keskkonnas sedavõrd heade tulemuste saavutamine näitab Nordea grupi tugevust ja valmisolekut lähiaastatel panganduse ees seisvate märgiliste valikute tegemiseks. Sellega kinnitame klientidele, et oleme tõepoolest Skandinaavia tugevaim finantsgrupp, kes on stabiilne ja usaldusväärne ning tagab head tulemused nii headel kui halbadel aegadel,“ ütles Nordea Eesti juht Vahur Kraft. „Nordea Eesti käesoleva aasta esimese poole majandustulemusi iseloomustab ka panga tegevuse efektiivsuse kasv, mille kinnituseks on teist kvartalit järjest aegade madalaim kulu-tulu suhe (34%).“

Nordea majandusprognoosi kohaselt suudab Eesti sel aastal säilitada sisenõudluse ja euroala keskmisest kõrgema kindlustunde toel  2%-list majanduskasvu, millele lisab kindlust eelkõige ettevõtete tegevuse hoogustumine. „Esimese poolaasta lõikes on Nordeas sõlmitud väikeste ja keskmise suurusega ettevõtete krediidilepingute arv hüppeliselt tõusnud. Hea meel on tõdeda, et Nordea on kvaliteetne ja personaalne kodupank ka kõikidele äriklientidele, hoides ettevõtete laenuturul Eestis teist positsiooni. Seda kinnitavad ka Nordea kliendirahulolu uuringu tulemused – äriklientide silmis on Nordea konkurentsivõime eelmise aasta keskmisega võrreldes 2012. aasta esimese 5 kuuga tõusnud 20%,“ lisas Kraft.

Pangajuht lisas, et pangandusmaastikku mõjutavad ka muutused inimeste harjumustes. „Rõõmu teeb inimeste teadlikum ja tasakaalukam käitumine rahaasjades, mille oluliseks signaaliks on käesoleva aasta esimeses pooles kasvanud hoiustamine. Nordea era- ja äriklientide hoiuste mahud on eelmise aasta sama perioodiga võrreldes kasvanud 60%,“ täpsustas Kraft.

Teiseks pangandust tervikuna mõjutavaks trendiks on elektrooniliste kanalite kasutamise pidev hoogustumine, millele reageerides lansseeris Nordea aasta alguses oma mobiilipanga rakenduse. Rakendus on saanud klientide poolt väga sooja vastuvõtu osaliseks ja Nordea Eesti juhi Vahur Krafti sõnul jätkab Nordea personaalse kodupangana arendusi sellel suunal ka edaspidi.
 
Nordea Eesti varade maht moodustas juuni lõpu seisuga 3,6 miljardit eurot. Nordea Eesti laenuportfell ulatus juuni lõpus 3 miljardi euroni, mis tähendab, et Nordea on oma laenu- ja liisinguportfelli varasema aastaga võrreldes kasvatanud 5,7%. Liisinguportfell kasvas aastases võrdluses 17,6%, ulatudes 525 miljoni euroni.

Eraisikute laenu- ja liisinguportfell kasvas aastases võrdluses 7,1% ja ulatus juuni lõpus 1 miljardi euroni. Laenukahjumite osakaal kogu portfellist moodustas esimeses poolaastas 0,06%.
 
Nordea Eesti ettevõtete laenu- ja liisinguportfell moodustas juuni lõpus 1,9 miljardit eurot,  kasvades varasema aasta esimese kuue kuuga võrreldes 6,1%.

Nordea on leidnud kõrgetasemelist tunnustust läbi mitmete rahvusvaheliste auhindade. EMEA Finance nimetas Nordea teist aastat järjest Eesti parimaks pangaks. Lisaks tunnustati Nordeat kui parimat investeerimispanka. World Finance nimetas aga Nordea grupi teist aastat järjest parimaks pangandusgrupiks Skandinaavias.

Nordea Grupi CEO Christian Clauseni kommentaar majandustulemustele:

“Säilitasime hea kasvuhoo ja suurendasime omakapitali tootlikkust (ROE), vaatamata sellele, et intressimäärad on surve all, maailmamajandus kriisis ja Euroopa majandused kokku tõmbumas.

Teeme jätkuvalt edusamme tuleviku panga loomise suunal. Meie uue normaalsuse (New Normal) tegevuskava elluviimine on aidanud meil äritegevust laiendada ja tulusid suurendada, samas kui kulud on jäänud stabiilseks ning kapitalitõhusus, likviidsus ja juurdepääs rahastamisele on paranenud.

Nordea reageeris kiiresti ja seetõttu õnnestus meil säilitada hea reiting ning jätkata klientidele toe pakkumist pere rahaasjade ajamisel või äri edendamisel. See on peamine panus, mille saame anda nende ühiskondade kasvu ja arengusse, kus tegutseme.

Nordea Grupi majandustulemused võrdluses 2012 I poolaasta vs 2011 I poolaasta (sulgudes 2012 II kv vs 2012 I kv):

  • netointressitulu kasv 9% (kasv 3%);
  • tegevuskasumi kasv 9% (kasv 6%);
  • arvestamata üleminekureegleid suurenes esimese taseme omavahendite osakaal 11,0%lt 11,8%ni (I kvartalis 11,6%);
  • kulude/tulude suhtarv langes 50%ni (I kvartalis samuti 50%);
  • puhaslaenukahjumite tõus 23 baaspunktilt 26 baaspunktile (I kvartalis samuti 26 baaspunkti).

Täispikk ülevaade Nordea Grupi 2012. I poolaasta majandustulemustest: http://feed.ne.cision.com/wpyfs/00/00/00/00/00/1A/8A/2E/wkr0006.pdf

Presentatsioon Nordea Grupi 2012. aasta I poolaasta majandustulemuste kohta:
http://www.nordea.com/sitemod/upload/root/eu/interim/Media_analyst_presentation_Q212.pdf

Nordea Eesti* tegevuste kasumiaruanne

tuhandetes eurodes

2011, I poolaasta
Kokku

2012, I poolaasta
Kokku

Intressitulu

46 696

47 787

Intressikulu

14 991

13 282

Neto intressitulu

31 705

34 505

Teenustasutulu

6 563

7 414

Teenustasukulu

2 314

2 678

Neto teenustasutulu

4 249

4 736

Netokasum finantstehingutelt

58 5

Muud tegevustulud

1 432

1 328

TULUD KOKKU

37 444

40 575

Personalikulud

7 000

6 953

Muud administratiivkulud

7 942

6 339

Amortisatsioon

538

428

KULUD KOKKU

15 480

13 720

TEGEVUSKASUM

21 964

26 854

Laenukahjumid

2 279

991

PUHASKASUM

19 685

25 863

C/I 

41%

34%

 

Väljavõte Nordea Eesti* bilansist

tuhandetes eurodes

2011, I poolaasta
Kokku

2012, I poolaasta
Kokku

Sularaha

18 173

16 520

Nõuded keskpangale ja krediidiasutustele

181 210

507 972

Nõuded klientidele

2 892 211

3 056 008

- millest pangakliendid

2 445 535

2 530 759

- millest liisingukliendid

446 676

525 249

Nõuded ettevõtetele

1 798 852

1 909 275

Nõuded eraisikutele

981 820

1 051 537

- millest eluasemelaenud

837 243

897 824

- muud laenud

142 172

153 713

Muud laenud

111 540

95 196

Materiaalne ja immateriaalne põhivara

5 606

6 274

Muud varad

19 052

34 091

Viitlaekumised ja ettemakstud kulud

6 285

5 092

VARAD KOKKU

3 122 537

3 625 957

Võlgnevused krediidiasutustele ja keskpangale

2 298 511

2 403 923

Klientide hoiused

689 099

1 105 890

- Ettevõtete hoiused

346 983

629 471

- Eraisikute hoiused

244 315

271 413

- Muud hoiused

97 801

205 005

Muud kohustused

115 242

90 281

Majandusaasta kasum / kahjum

19 685

25 863

KOHUSTUSED KOKKU

3 122 537

3 625 958

* Nordea Pank Eesti, Promano Eesti, Nordea Finance Estonia ja Nordea Pensions Estonia

Majandustulemused: Nordea kasvatas jõudsalt hoiuse- ja laenumahtusid

Põhjamaade suurimasse finantskontserni kuuluv Nordea Eesti jätkab stabiilset kasvu, suurendades hoiuste osakaalu ning säilitades laenuportfelli hea kvaliteedi. Nordea teenis esimeses kvartalis 12,9 miljonit eurot kasumit, mida on 13% enam kui aasta tagasi ning ettevõtte kogutulud suurenesid 20,1 miljoni euroni.

“Kuigi Euroopa majanduskasvu piirab jätkuvalt võlakriis, on Põhjamaade ja Eesti majandused jätkanud esimeses kvartalis edukalt. Oluline sealjuures on Eesti ettevõtete investeerimisaktiivsus, mida toetab kasumlikkuse ja käibe suurenemine. Nordea panga esimese kvartali tulemused kinnitavad, et ettevõtted on jätkanud investeerimist, mis on vajalik konkurentsivõime tugevdamiseks ja majanduse arenguks,” ütles Nordea Eesti juht Vahur Kraft. “Kolme esimese kuuga on Nordea stabiilselt kasvatanud laenude- ja liisingute portfelli ning saanud juurde üle 2000 uue kliendi.” Panga laenu- ja liisinguportfelli maht oli aasta esimese kvartali lõpu seisuga 3 miljardit eurot, mida on võrreldes varasemaga 8% enam.

Nordea panga juht lisas, et investeeringute planeerimisel tuleb ettevõtetel vaadata kaugemale ajutisest aeglustumisest Euroopas. “Selleks aastaks prognoosime Eestile kaheprotsendist majanduskasvu. Uus elavnemine on seotud Euroopa-suunalise ekspordi nõudluse taastumisega. Euroala languse pöördumine tõusule järgmisel aastal annab alust oodata Eestis juba 4%-list kasvu,” ütles Kraft. “Kindlasti mängib investeerimiskeskkonna aktiivsemaks muutmises olulist rolli ka pankade tegevus ja otsused. Nordea on hoidnud esimeses kvartalis stabiilset, 10%-list varade kasvu võrreldes aasta varasema ajaga ning saavutanud mõistliku majandamisega hea 34%-lise kulu-tulusuhte.”

Nordea Eesti juhi kinnitusel on märkimisväärse kasvu esimeses kvartalis teinud hoiuste maht. “Oleme võrreldes eelmise aasta sama ajaga kasvatanud hoiuste mahtu 44%. See on positiivne märk meie kliendikesksest strateegiast ning usaldusväärsusest,” tõdes panga juht. “Arvestades meie ambitsioone Euroopa suurpangana, on meie jaoks ülitähtis hoida kõrget usaldusväärsust finantsmaastikul ja tugevat kapitaliseeritust, mida möödunud aasta lõpus kinnitas rahvusvaheline reitinguagentuur Standard & Poors andes Nordeale ainukesena Balti riikides tegutsevatest pankades AA- reitingu.”

“ Samuti on Nordea kinnistanud jõuliselt oma positsiooni suurte kodupankade seas. Lisaks igapäevastele rahaasjade korraldamisele, hoiustamisele ning laenutoode kasutamisele on tõusnud jätkuvalt klientide huvi investeerimistoodete vastu,” tõdes Nordea Eesti juht lisades, et eraisikute säästu- ja investeerimistoodete maht on kasvanud aastataguse ajaga võrreldes 42%.

Nordea Pensions Estonia jätkas 2012.aasta esimeses kvartalis jõudsat kasvu. Pensionifondide varade maht suurenes kolme kuuga 16,8%, ületades 49 miljoni euro piiri. Esimese kvartaliga lisandus enam kui 1400 uut klienti, mille tulemusena kasvas Nordea pensionifondide investorite arv 6% võrra.

Esimese kvartaliga on kasvanud ka Nordea ettevõtete laenu- ja liisinguportfell, mis tugevdab Vahur Krafti sõnul Nordea panga teist positsiooni Eesti ettevõtete finantseerimise turul veelgi. Nordea Eesti ettevõtete laenu- ja liisinguportfell moodustas märtsi lõpus 1,8 miljardit eurot, kasvades varasema aasta esimese kvartaliga võrreldes 8%. Eraisikute laenu- ja liisinguportfell kasvas aastases võrdluses 8% ja ulatus märtsi lõpus 1 miljardi euroni. Panga laenude maht ulatus märtsi lõpus 2,5 miljardi euroni, mis teeb aastaseks kasvuks 7%. Oluliselt on paranenud Nordea laenuportfelli kvaliteet, laenukahjumite osakaal kogu portfellist moodustas esimeses kvartalis 0,06%.

Liisingu- ja faktooringuportfell kasvas aastases võrdluses 18%, ulatudes 495 miljoni euroni, mis on Eesti liisingturul teine positsioon. Jõuline kasv tulenes logistika ja transpordisektori uute suurinvesteeringute liisingrahastamisest. Kokku väljastas Nordea Liising I kvartalis uusi liisingkrediite kogumahus 71,7 miljonit eurot, mida on 44% enam kui aasta tagasi.

Selle aasta plaane ja edasisi arenguid kommenteerides tõi Vahur Kraft välja pideva ja jätkuva teeninduskvaliteedi arendamise. “Klienditeeninduse kvaliteet on panga jaoks võtmetähtsusega. See on osa meie äristrateegiast ning investeerime sellesse üha enam. Tulime aasta alguses välja nii era- kui äriklientidele mõeldud võimalusterohkeima mobiilipangaga, mis on väga hästi vastu võetud. Lisaks panustame sel aastal sularahaautomaatide ühisvõrgu projekti ja internetipanga arendamisse, mis peaks muutma meie teenused klientidele veelgi mugavamaks ja kättesaadavamaks,” kommenteeris Nordea Eesti juht.

Nii täna kui tulevikus on meie tegevuse keskmeks kliendid. Emori poolt läbi viidud viimase turu-uuringu kohaselt on see tegevus vilja kandnud. Uuringu kohaselt on Nordea klientide lojaalsuse näitaja jätkuvalt kõrge – 92 punkti tasemel, mis on võrdväärne maailma parimate ja usaldusväärsemate pankadega,” lisas Vahur Kraft.  “Usun, et suudame oma professionaalse meeskonnaga seda taset ka edaspidi hoida.”

Täispikk ülevaade Nordea Grupi 2012.I kvartali aasta majandustulemustest: http://mb.cision.com/Main/434/9250245/6097.pdf

Nordea Eesti* tegevuste kasumiaruanne

tuhandetes eurodes

2011, I kvartal
Kokku

2012, I kvartal
Kokku

Intressitulu

22 871

24 873

Intressikulu

6 602

7 648

Neto intressitulu

16 269

17 225

Teenustasutulu

2 995

3 745

Teenustasukulu

1 225

1 306

Neto teenustasutulu

1 770

2 438

Netokasum finantstehingutelt

958 57

Muud tegevustulud

854

450

TULUD KOKKU

19 852

20 171

Personalikulud

3 390

3 392

Muud administratiivkulud

3 568

3 236

Amortisatsioon

263

221

KULUD KOKKU

7 221

6 849

TEGEVUSKASUM

12 631

13 322

Laenukahjumid

1 195

424

PUHASKASUM

11 436

12 898

C/I 

36%

34%

 

Väljavõte Nordea Eesti* bilansist

tuhandetes eurodes

2011, I kvartal
Kokku

2012, I kvartal
Kokku

Sularaha

18 056

15 810

Nõuded keskpangale ja krediidiasutustele

150 243

226 172

Nõuded klientidele

2 779 562

3 014 445

- millest pangakliendid

2 360 098

2 519 220

- millest liisingukliendid

419 464

495 225

Nõuded ettevõtetele

1 705 141

1 847 189

Nõuded eraisikutele

961 148

1 033 922

- millest eluasemelaenud

820 316

883 313

- muud laenud

140 832

150 608

Muud laenud

113 273

133 335

Materiaalne ja immateriaalne põhivara

5 859

6 513

Muud varad

10 476

13 578

Viitlaekumised ja ettemakstud kulud

6 327

5 574

VARAD KOKKU

2 970 523

3 282 092

Võlgnevused krediidiasutustele ja keskpangale

2 179 977

2 196 266

Klientide hoiused

668 760

963 428

- Ettevõtete hoiused

360 029

532 499

- Eraisikute hoiused

235 985

263 932

- Muud hoiused

72 746

166 997

Muud kohustused

110 351

109 499

Majandusaasta kasum / kahjum

11 436

12 898

KOHUSTUSED KOKKU

2 970 523

3 282 092

* Nordea Pank Eesti, Promano Eesti, Nordea Finance Estonia ja Nordea Pensions Estonia
Nordeat hinnati möödunud aastal mitme rahvusvahelise auhinnaga.  Finantsväljaanne EMEA Finance valis möödunud aastal parimaks Eesti pangaks Nordea, lisaks valiti Nordea parimaks väliskaubandust finantseerivaks pangaks Balti- ja Põhjamaades ning ajakiri Global Finance hindas augustikuises analüüsis Nordeat Põhjamaade ja Eesti pankadest kõige turvalisemaks.