Euro Obligaatio

Nordea Euro Obligaatio (endine Nordea Obligaatio.fi) on võlakirjafond st pikaajalise intressi fond, mis investeerib eurodes võlakohustustesse, võlakirjadesse ja muudesse intressitoodetesse.

Fond keskendub investeerimisel peamiselt avalik-õiguslikele isikutele, mille krediidirisk on võimalikult väike, nt riigid ja omavalitsused. Lisaks võib ta investeerida pankade, kindlustusseltside ja muude hea krediidireitinguga ettevõtete intressitoodetesse.

Intressiinvesteeringute järelejäänud keskmine kestvus võib olla kõige rohkem seitse aastat. Praktikas on see keskmiselt 4-5 aastat.

Fond võib investeerimisel lisatootluse saavutamiseks ja riskijuhtimise tõhustamiseks kasutada ka tuletisinstrumente.

Fondi riskiprofiil

Fond on pikaajalise intressi fond, mille investeeringute intressirisk on vägagi mõõdukas. Fond keskendub riikide ja omavalitsuste võlakirjadele, mille krediidiriski peetakse väikeseks. Oma riskiprofiililt kuuluvad pikaajalise intressi fondid rahaturufondide- ja segafondide vahemaastikule. Fond investeerib eurodes intressitoodetesse ja valuutariski seega ei ole.

Kõikidesse intressitoodetesse investeerimise puhul on risk seotud intressitaseme tõusuga investeerimisperioodil. Kui turuintressid tõusevad ja investor müüb oma fondiosakud ära, võib tootlus jääda oodatust väiksemaks. See tuleneb sellest, et intresside tõustes langeb fondi portfellis olevate intressiinvesteeringute turuväärtus, mistõttu langeb ka fondiosaku väärtus. Pikaajalise intressi fondide risk on suurem kui rahaturufondide risk, sest investeeringute keskmine järelejäänud kestvus on pikem.

Investorite sihtrühm

Fond sobib investorile, kes taotleb stabiilset tootlust ja soovib investeerida hajutatud võlakirjaportfelli, mille krediidirisk on väimalikult väike. Fond sobib suurepäraselt hästi hajutatud fondiportfelli osaks ning otseste intressiinvesteeringute alternatiiviks või täienduseks.

Fond sobib pikemaajaliseks investeerimiseks. Soovituslik lühim investeerimisperiood on kaks aastat.

Fondiosakute tulujaotus

Fondil on nii kasvu- kui ka tuluosakud. Kasvuosak on osak, mille aasta tulu ei jagata, vaid kogu tulu investeeritakse uuesti fondiosaku väärtuse kasvatamiseks. Tuluosak on osak, mille teenitud tulu jagatakse dividendina kord aastas omanikele. Eestis saab märkida kasvuosakuid, mis on sobivaim võimalus just eraklientidele. 

Turusituatsioonist sõltuvalt võib fondi väärtus tõusta või langeda. Senise tootlikkuse põhjal ei saa teha järeldusi fondi tulevase arengu üle.

Lihtsustatud fondiprospekt

Lihtsustatud fondiprospekt on fondi lühike kirjeldus ja selles antakse selge ülevaade fondi investeerimispoliitikast ja sellega seotud riskidest ning sellest, kellele fond sobib. Fondid on paremini võrreldavad, kui vastavad andmed on esitatud kõikide fondide kohta.

Palun tutvuge fondi lihtsustatud fondiprospekti ja tingimustega enne fondi märkimist või vahetamist.

 Lihtsustatud fondiprospekt (soome keeles)
 Tingimused
 Ametlik fondiprospekt (soome keeles)

Fondide haldamise eest vastutab Nordea Rahastoyhtiö Suomi Oy. Investeerimisfondi fondiprospekt, lihtsustatud fondiprospekt, tingimused, aastaaruanne ja poolaastaaruanne on saadaval tasuta Nordea kontoritest ja Internetist www.nordea.ee

Teave fondihalduri kohta

Soomes registreeritud Nordea fonde haldab Soome juhtiv fondiettevõte, Nordea Rahastoyhtiö Suomi Oy, Keskuskatu 3 A, Helsinki, FIN-00020 NORDEA, registrikood 1737785-9, KMKR nr FI17377859, e-post L2488@nordea.com, telefon (09) 1651, faks (09) 165 48368.

Investeerimisfondide ja fondiettevõtete üle teostab järelevalvet Soome finantsinspektsioon (Rahoitustarkastus), Snellmaninkatu 6 PL 159, 00101 HELSINKI, telefon (09) 18351, faks (09) 183 5328.

Nordea Rahastoyhtiö Suomi Oy on ühinenud Nordea Rahastoyhtiö Oy-ga 28.6.2002. Nordea Rahastoyhtiö Suomi Oy jätkab Nordea Rahastoyhtiö Oy tegevust, millele on antud tegevusluba 1.10.1987.