Intress Pluss
Pensionifond Intress Pluss on täiendava kogumispensioni fond, mille eesmärk on tagada investeeritud varade väärtus ning stabiilselt kasvatada fondi varasid.
Nordea pakub kahte täiendava kogumispensioni fondi:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Fondi nimi |
|
|
|
Eesmärk |
|
|
|
Tüüpinvestor |
|
|
|
Riskitase |
|
|
|
Minimaalne investeerimis-periood |
|
|
|
|
||||||||||||||||||||
|
|
||||||||||||||||||||
|
|
|
Intress Pluss |
|
|
|
Vara säilimine ja mõõdukas kasv |
|
|
|
Fond sobib nendele, kes soovivad pikaajalist kapitali kasvu ja väldivad kogutud vara väärtuse olulist langust, samas on valmis aktsepteerima osaku väärtuse lühiajalist kõikumist. |
|
|
|
Keskmisest madalam |
|
|
|
3 aastat |
|
|
|
|
||||||||||||||||||||
|
|
|
Aktsiad 100 |
|
|
|
Vara keskmisest kiirem kasv |
|
|
|
Fond sobib nendele, kes soovid pikaajalist kapitali kasvu, kuid on valmis osaku väärtuse lühiajaliseks kõikumiseks ja suhtuvad riski neutraalselt või positiivselt. |
|
|
|
Kõrge |
|
|
|
10 aastat |
 |
|
|
||||||||||||||||||||
Pensionifond Intress Pluss sobib investorile, kellele on esmatähtis investeeringu põhiosa säilimine. Fondi tootlus sõltub suurel määral intressitasemetest. Väike aktsiafondide osakaal aitab juhtida võlakirjadest tulenevat investeerimisriski ja loob võimaluse teenida tulu aktsiaturgudelt. Kuna fondi aktsiaosakaal on väike, kõigub fondi kogutud pensionisäästude väärtus tõenäoliselt vähem kui suuremat aktsiariski kandvate fondide puhul.
Fondi investeerimiseesmärgid
Selle fondi eesmärk on osakuomanike vara väärtuse säilitamine ja stabiilne kasvatamine. Fond sobib neile, kes fondiosaku hinna väiksemate kõikumiste nimel rahulduvad tagasihoidlikuma tootlusega.
Fond investeerimisstrateegia
Fond investeerib kuni 20% enda varadest aktsiatesse ning ülejäänud võlakirjadesse või muudesse fikseeritud tuluga instrumentidesse. Fond hajutab enda investeeringud globaalselt ehk fondil ei ole kindlat majandusharu või regiooni põhist lähenemist. Fondi vara valitsetakse aktiivselt. Enamasti investeeritakse kasutades teisi investeerimisfondide, sest nii saavutatakse parem likviidsus, riskide ohjamine ja tootlus.
Maksusoodne ja paindlik investeering
- Fondi tehtud sissemaksetelt on võimalik tuludeklaratsiooni alusel saada 21% tagasi. Seda kuni 15% ulatuses aasta palgast, kuid mitte enama kui 6000 euro suuruse sissemakse pealt. Vabatahtliku ehk III samba kogumispensioni puhul kehtib põhimõte, et säästes aastas kuni 15% oma maksustatavast tulust, maksab riik tagasi tulumaksu sellelt summalt, mille olete pensioniks säästnud. Näiteks: pensioniks säästetud 100 euro pealt saate tagasi 21 eurot . Lisaks hakkab teiepoolt investeeritud raha tootma tulu.
- Sissemaksete suuruse määrab igaüks ise ning makse suurust on võimalik muuta
- Sissemaksete sageduse otsustate ise, sissemakseid saab teha kas ühekordselt või sobiliku regulaarsusega.
- Väljamaksed maksustatakse tulumaksuga, kuid kui olete enam kui 55 aastat vana ning olete kogunud fondi üle 5 aasta, siisrakendub soodsam tulumaksumäär:
-
- Võttes raha välja ühekordselt või osadena, on tulumaks tavalise 21% asemel 10%. Seega saab võtta raha maksusoodsalt välja endale sobivas summas ja sobival ajal;
- Võttes raha välja läbi elukindlustuse eluaegse annuiteedina, on maksumäär 0%.
Püsimaksekorralduse muutmine ja peatamine?
Püsimakse korraldus on nagu siseriiklik maksekorraldus, mida saab muuta vastavalt kontoomaniku soovile. Püsimaksekorraldust saab suurendada, vähendada, ajastada teisele kuupäevale ning vajadusel ka katkestada.
Fondi vahetamine
Nordea pensionifondi Intress Plussi osakuid on võimalik vahetada Nordea Pensionifond Aktsiad 100 ja teiste täiendava kogumispensioni fondide osakute vastu. Ka teiste täiendavat kogumispensioni fondide osakuid saab vahetada Nordea Intress Pluss osakute vastu. Vahetades pensionifondi osakuid Nordea fondide vahel, ei peeta tehingute käigus kinni ei vanade osakute tagasivõtmise ega uute osakute väljalaskmise tasusid. Kui vahetada Intress Pluss osakuid mõne teise pakkuja fondi vastu, siis peetakse väljamakselt kinni osakute tagasivõtmise tasu. Vahetades teise pakkuja kolmanda pensionisamba fondi osakui Intress Pluss fondi osakute vastu, tuleb tasuda osakute väljalasketasu 1%. Kui investeering, osakuid ostes või vahetades, on suurem kui 10000 eurot, siis tasu ei võeta.
III samba pensionifondi on lihtne investeerida
Nordea Pensionifondi Intress Pluss investeerida on lihtne. Maksekorraldus tuleb teha Eesti Väärtpaberikeskuse (EVK) poolt spetsiaalselt Nordea Täiendava Pensionifondi jaoks avatud kontole. Maksekorralduse detailid on järgmised:
- Maksja: Nimi
- Maksja konto: arvelduskonto number
- Saaja: Eesti Väärtpaberikeskus
- Saaja konto: 301100000612
- Selgitus: isikukood
- Viitenumber: väärtpaberikonto number.
NB! Siia on väga oluline kirjutada just Teie enda konto number. Selle numbri järgi saategi oma nimele osakuid. Kui kirjutate näiteks mõne juriidilise isiku konto, siis kannab EVK raha tagasi. Kui kirjutate mõne teise eraisiku konto, siis saab Teie asemel see teine isik osakud endale.
Info investeeringu kohta
- Nordea Täiendava Pensionifondi osakuid näete oma väärtpaberikontol.
- Fondi investeeringuid ning ülevaadet fondi kohta näeb aga igapäevaselt internetist aadressil: www.nordea.ee/tootlus
- Fondi osaku hinda ning fondi puhasväärtust avaldab Nordea ka igapäevaselt ajalehes Äripäev.
